30.05.2025 начали действовать поправки, которые ограничивают сумму переводов без банковского счета. Нововведения касаются случаев, когда лицо отправляет деньги с упрощенным порядком идентификации.
Подробнее о нововведениях
Лимит одной операции для граждан, не прошедших идентификацию, теперь составляет 100 тысяч рублей. До 30 мая какие-либо законодательные ограничения по этому вопросу не действовали. Чтобы произвести перевод за рамками указанного лимита, гражданин должен полноценно идентифицировать свою личность. Альтернативный вариант – открыть обычный банковский счет, который используется для транзакций. Денежные переводы с упрощенным порядком идентификации можно проводить, предоставив лишь следующие данные:
- ФИО;
- серия, а также номер официального удостоверения личности.
В свою очередь полная идентификация требует также данных об адресе проживания лица и его ИНН, если последний имеется.
Среди прочего предусмотрены поправки, которые повышают допустимый остаток средств на неверифицированных электронных кошельках. Его увеличили с 60 тысяч рублей до 100 тысяч.
Разработчики законопроекта объясняют, что новые меры призваны противодействовать теневой финансовой деятельности. Теперь электронные переводы не получится использовать для обналичивания денежных средств через дропов (подставных лиц). Также закон значительно усложняет финансирование деятельности, нарушающей российское законодательство.
Также в Центральном Банке России напомнили, что вводить ограничения на обналичивание денег на сегодняшний день ведомство не планирует. В интернете распространяется информация о том, что с 01.06.2025 года операции по снятию наличных станут ограниченными. Это утверждение не соответствует действительности.
