В июне начали действовать поправки к «антиотмывочному» федеральному закону №115-ФЗ. Из них следует, что Росфинмониторинг сможет приостанавливать финансовые и имущественные операции граждан. Основанием для этого могут служить свидетельства о том, что:
- финансы или собственность были получены за счет преступных действий;
- имущество или деньги применяются для легализации доходов, которые получены преступным образом.
Соответствующую информацию ведомство может получить после запроса в компетентные органы. Раньше Росфинмониторинг мог только направлять соответствующие данные и материалы в правоохранительные структуры.
Нюансы поправок
Блокировка распространяется только на деньги и собственность, полученные в результате противоправных действий. Ее продолжительность Росфинмониторинг определяет по своему усмотрению. Однако она не может быть дольше десяти дней при условии, что решение принимается без данных от компетентных органов других стран. В противном случае срок блокировки может достигать 30 суток.
Когда в Росфинмониторинг обращается лицо, для которого операции с финансами или имуществом заблокированы, ведомство должно в течение трех суток объяснить причину своего решения. Организации, которые обслуживают заблокированные операции, должны:
- Остановить транзакции сразу же после того, как получат информацию о соответствующем решении Росфинмониторинга. Срок блокировки указывается в решении ведомства. Все меры необходимо предпринять не позже, чем к концу следующего рабочего дня.
- Сразу же предоставить Росфинмониторингу данные о приостановленных транзакциях.
- Оповестить клиента о блокировке операций с его финансами или собственностью в момент, когда он попытается провести одну из них. Также организация указывает в пояснении срок и причину приостановки транзакций.
- Возобновить обслуживание операций клиента, когда истечет срок действия блокировки. Но только при отсутствии иного официального решения, которое противоречит этому пункту. Также организация незамедлительно возобновляет транзакции, если получает соответствующее уведомление от Росфинмониторинга.
